Đầu tư tài chính là gì? Nên đầu tư vào những kênh nào để mang lại nhiều lợi nhuận? Hãy tham khảo ngay bài viết dưới đây để tìm hiểu thêm về các hình thức đầu tư tài chính phổ biến hiện nay thông qua bài viết dưới đây của Edu Trade nhé!
1. Đầu tư tài chính là gì?
Đầu tư tài chính là việc bạn sử dụng số tiền nhàn rỗi của mình để đầu tư vào một lĩnh vực nào đó với mục tiêu tăng lợi nhuận hoặc tích lũy tài sản trong tương lai. Nói một cách dễ hiểu hơn đây là hình thức tiền sinh ra tiền một cách trực tiếp. Trong đó, các chuyên gia đầu tư tài chính không cần phải tham gia vào bất kỳ hình thức lao động hay hoạt động kinh doanh nào. Mọi cách thức đầu tư giúp sinh ra lợi nhuận đều được xem là đầu tư tài chính.
Để lợi nhuận đạt tới mức cao nhất, nhà đầu tư tài chính cần phải linh hoạt, nắm bắt thời cơ và tìm kiếm cơ hội cho bản thân. Đây là cơ hội “vàng” cho những ai muốn có thêm một nguồn thu nhập thụ động ngoài những nguồn thu nhập cố định.
2. Những điều cần biết khi tham gia đầu tư tài chính
Những điều cần biết khi tham gia đầu tư tài chính để có thể trở thành một nhà đầu tư thông minh.
- Kiên trì, nhẫn nại: Muốn thu lại lợi nhuận cao thì trong thị trường đầu tư cần phải trải qua một khoảng thời gian nhất định. Đầu tiên, bạn cần học cách kiên trì, nhẫn nại. Ngoài ra, việc giữ tính kiên nhẫn và thái độ bình tĩnh sẽ giúp những người đầu tư rèn luyện được sự nhạy bén trước một số biến động của thị trường. Đây cũng được xem là bước dự phòng đầu tiên trước những rủi ro bất ngờ trong quá trình đầu tư.
- Sẵn sàng chấp nhận mọi rủi ro: Chắc hẳn trong chúng ta, không ai là muốn mất tiền cả. Tuy nhiên, khi quyết định tham gia vào con đường đầu tư tài chính thì bạn cần phải biết cách sẵn sàng chấp nhận rủi ro. Thay vì ngồi than vãn, khóc lóc, mọi người nên tìm hiểu nguyên nhân và các giải quyết để tránh rơi vào tình trạng đó một lần nữa. Ngoài ra, bạn cũng nên tham khảo những lỗi mà các nhà đầu tư tài chính hay mắc phải để có thể tránh vấp phải những sai lầm đó.
- Tiết kiệm và chi tiêu hợp lý: Thay vì chi tiền cho những khoản không cần thiết. Bạn cần lên một kế hoạch chi tiêu hợp lý để cho dù tới cuối tháng thì bạn vẫn có một khoản để làm vốn đầu tư.
- Thực hành mọi nơi mọi lúc: Hãy học cách đánh giá, quan sát và phân tích các kênh đầu tư ngay hôm nay. Nhờ đó, bạn có thể tích lũy được những kinh nghiệm hữu ích cho quá trình đầu tư của mình. Ngoài ra, việc thường xuyên theo dõi biến động của thị trường còn giúp chuyên gia đầu tư tài chính dễ dàng nắm bắt được xu hướng của thị trường. Đồng thời giúp bạn tìm ra được lĩnh vực phù hợp cho bản thân.
3. Thị trường đầu tư tài chính đầy thách thức
Đầu tư tài chính luôn là chủ đề được đông đảo các nhà đầu tư quan tâm. Tương tự như những thị trường đầu tư khác, thị trường đầu tư hàng hóa phái sinh cũng chứa đựng những thử thách nhất định. Hầu hết mọi người đều nghĩ rằng giá cả hàng hóa thường sẽ khó kiểm soát được. Trong khi đó, các nhà đầu tư có kiến thức tài chính đầu tư và có sự hiểu biết thường luôn sẵn sàng tham gia vào thị trường này và đã thu được nhiều lợi nhuận hấp dẫn từ thị trường này.
Xem thêm: Edutrade
4. Trang bị kiến thức đầu tư tài chính
Kiến thức đầu tư tài chính là hiểu biết về cách thức vận hành của tiền, bao gồm các khái niệm, nguyên tắc và kỹ năng liên quan đến việc quản lý, sử dụng và đầu tư tiền bạc hiệu quả. Việc trang bị đủ kiến thức về đầu tư tài chính sẽ giúp bạn tạo ra được nhiều nhiều nguồn thu nhập thụ động. Nói đơn giản hơn thì nhờ kiến thức tài chính bạn có thể dễ dàng tiết kiệm tiền và quản lý chi tiêu một cách hợp lý.
Nghiên cứu thêm về kiến thức đầu tư tài chính bằng cách:
- Tham dự các hội thảo và hội nghị.
- Tham gia các khóa học về nâng cao kỹ năng và kiến thức đầu tư.
5. Lựa chọn hình thức đầu tư phù hợp
Có nhiều hình thức đầu tư tài chính khác nhau nhưng không phải cách đầu tư nào cũng sẽ thích hợp với bạn. Do đó, trước khi quyết định đầu tư, bạn cần phân tích lợi ích và nghiên cứu thêm các hình thức đầu tư khác để có thể chọn ra được cách đầu tư phù hợp và an toàn nhất.
6. Các loại đầu tư tài chính phổ biến hiện nay
6.1 Gửi tiết kiệm ngân hàng
Gửi tiết kiệm ngân hàng có lẽ đã là một cách đầu tư tài chính quá quen thuộc với mọi người. Với tính ổn định cao, rủi ro thấp và đặc biệt là bạn có thể rút lại toàn bộ tiền gửi khi hết hạn. Khi đầu tư bằng hình thức này người gửi hoàn toàn có thể chủ động được nguồn vốn.
Đặc biệt, nhà đầu tư tài chính không cần phải mất nhiều thời gian để nghiên cứu, tìm hiểu kiến thức đầu tư tài chính chuyên sâu mà vẫn có thể thu về được khoản chi tiêu lớn. Do đó, những người đầu tư hoàn toàn có thể yên tâm về độ an toàn khi gửi tiết kiệm tại ngân hàng.
6.2 Mua vàng
Ở những nước châu Á, trong đó có Việt Nam, người dân thường có thói quen mua vàng tích trữ khi có một số tiền không cần dùng đến và bán ra khi giá vàng tăng lên. Đây là một hình thức đầu tư tài chính rất an toàn không sợ lỗ, có thể mua vào và bán ra một cách nhanh chóng.
6.3 Đầu tư bất động sản
Việc đầu tư bất động sản ngày càng phát triển mạnh mẽ trong thời gian gần đây. Đặc biệt khi nhu cầu nhà ở tăng mạnh tại một số thành phố lớn như Hà Nội, thành phố Hồ Chí Minh,…
Đây là một hình thức cách đầu tư tài chính có tỷ lệ sinh lời cao. Tuy nhiên, để thu về lợi nhuận lớn các nhà đầu tư bất động sản cần phải có một tầm nhìn vô cùng chính xác.
6.4 Đầu tư cổ phiếu
Hiện nay, thị trường chứng khoán tại Việt Nam đang hoạt động rất sôi nổi. Bất kỳ ai cũng có thể tạo cho mình một tài khoản và tham gia đầu tư với số vốn nhỏ. Tuy nhiên, người đầu tư nên mua cổ phiếu của các doanh nghiệp, công ty lớn và có hoạt động uy tín trên thị trường chứng khoán. Điều này sẽ giúp việc đầu tư tài chính của bạn tránh được nhiều rủi ro thua lỗ, khả năng sinh lời cao và đảm bảo được tính an toàn.
6.5 Đầu tư trái phiếu
Trái phiếu là hình thức đầu tư tài chính dài hạn, có thu nhập cố định với mức lãi suất và thời gian xác định. Khi trái phiếu đáo hạn, bạn sẽ được hoàn trả khoản tiền gốc và lãi suất đã được cam kết. Đầu tư trái phiếu phù hợp với những nhà đầu tư ưa thích sự an toàn và cần thu nhập ổn định.
6.6 Chứng chỉ quỹ
Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán đại diện cho quyền sở hữu một phần vốn góp của nhà đầu tư vào thị trường chứng khoán. Khi mua chứng chỉ quỹ, bạn sẽ ủy thác cho công ty quản lý quỹ sử dụng số tiền của bạn để đầu tư vào các tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, thị trường tiền tệ… với mục tiêu kiếm lợi nhuận.
6.7 Ngoại hối (Forex), tiền ảo
Ngoại hối, tiền ảo là những kênh đầu tư tài chính vô cùng hấp dẫn và tiềm năng. Ở hình thức đầu tư này, các nhà đầu tư tài chính có thể dự đoán để đặt lệnh theo hai chiều lên – xuống. Có nghĩa là bạn có thể kiếm lời kể cả khi thị trường đi lên hoặc đi xuống. Tuy nhiên đối với tiền ảo, mọi người cần hết sức thận trọng khi tham gia đầu tư vì người đầu tư có thể giàu lên nhanh chóng hoặc mất tất cả chỉ trong một đêm.
6.8 Bảo hiểm liên kết đầu tư
Đây là kênh tài chính đầu tư vừa giúp gia tăng tài sản vừa mang tính bảo vệ. Ở hình thức này, số tiền đóng bảo hiểm định kỳ mỗi năm được chia thành 2 phần:
- Một phần dành cho kế hoạch bảo hiểm.
- Phần còn lại dùng để đầu tư sinh lợi nhuận.
Đầu tư bảo hiểm liên kết đầu tư sẽ giúp bạn nhận được lợi nhuận cao và minh bạch về các loại phí. Đặc biệt, dòng thu nhập thụ động này hoàn toàn được miễn thuế.
6.9 Thị trường đầu tư hàng hóa phái sinh
Thị trường hàng hóa phái sinh là nơi giao dịch các hợp đồng phái sinh dựa trên giá của các hàng hóa cơ sở như vàng, bạc, dầu mỏ, ngũ cốc, cao su… Hợp đồng phái sinh là một thỏa thuận giữa hai bên mua và bán về việc mua hoặc bán một tài sản cơ sở (hàng hóa) vào một thời điểm và giá cả đã được xác định trước.
Nhà đầu tư có thể đầu tư hàng hóa phái sinh quốc tế thông qua Sở giao dịch hàng hóa Việt Nam (MXV). Được bảo lãnh bởi Bộ Công Thương nên bạn hoàn toàn có thể yên tâm về độ an toàn của cách đầu tư này.
7. Kinh nghiệm khi đầu tư tài chính, tránh rủi ro
Để đầu tư tài chính một cách an toàn, hạn chế rủi ro, thu về nguồn lợi nhuận lớn, các nhà đầu tư hãy tham khảo qua một số kinh nghiệm sau đây nhé!
7.1 Luôn cập nhật các kiến thức, thông tin tài chính
Trong quá trình đầu tư việc cập nhật kiến thức đầu tư tài chính cùng thông tin tài chính liên tục sẽ giúp bạn ứng phó được với những thay đổi, biến động của thị trường.
Không chỉ cập nhật thêm những kiến thức chuyên môn, mọi người cũng nên tham khảo thêm những kinh nghiệm thực tế từ các chuyên gia.
Vì khi có kiến thức tổng quan về đầu tư tài chính, nhà đầu tư có thể nhìn nhận được vấn đề và đưa ra cách giải quyết đúng đắn và phù hợp hơn.
7.2 Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ
Có thể nói đây là nguyên tắc vàng mà nhà đầu tư nào cũng nên thuộc nằm lòng. Không nên dồn tất cả phần tiền vốn để đầu tư vào một kênh đầu tư duy nhất. Bởi bạn có thể gặp phải rủi ro mất trắng nếu thị trường này xảy ra biến động quá lớn. Tuy nhiên cũng hạn chế chia vốn ra quá nhỏ để đầu tư lẻ tẻ. Vì việc này sẽ làm giảm đi nguồn lợi nhuận của bạn. Hãy cố gắng đa dạng hóa các danh mục đầu tư một cách thông minh và hiệu quả để giảm thiểu tối đa rủi ro.
7.3 Đầu tư một số tiền nhỏ trước khi lên kế hoạch đầu tư chính thức
Bạn đã nắm trong tay nhiều kiến thức về đầu tư tài chính, nhưng bạn là một người mới bắt đầu tham gia đầu tư. Vậy thì hãy thực hành từ số vốn nhỏ để tích lũy thêm kinh nghiệm. Sau đó mới dần đẩy lên với số vốn lớn hơn.
Sự thận trọng này sẽ giúp các nhà đầu tư đảm bảo an toàn cho tài sản. Tránh thua trắng và gặp phải nhiều khó khăn khi bắt đầu lại từ con số 0.
7.4 Biết điểm dừng
Hãy biết cách cắt lỗ hay đặt điểm chốt lời từ khi bắt đầu lên kế hoạch. Nếu thấy thị trường có dấu hiệu bất lợi hoặc phần lợi nhuận đã đạt được như kỳ vọng hãy biết dừng lại đúng lúc để đảm bảo phần tài sản. Sự tham lam đôi khi sẽ là con dao hai lưỡi khiến bạn mất hết các khoản đầu tư sinh lời tốt.
Trên đây là tất cả thông tin mà Edu Trade muốn chia sẻ với bạn. Hy vọng các bạn sẽ tiếp thu thêm được nhiều kiến thức đầu tư tài chính cho bản thân. Nhờ đó có thể lựa chọn được cách đầu tư tài chính phù hợp với bản thân.
Nếu có bất kỳ thắc mắc gì cần được tư vấn, hãy liên hệ đến số Hotline: 0866.212.677 để được hỗ trợ nhé!
Edu Trade – Thành viên hàng đầu của Sở giao dịch hàng hóa Việt Nam.
