Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 vừa có văn bản gửi đến các tổ chức tín dụng trên địa bàn, yêu cầu kiểm tra định kỳ và đột xuất các đại lý thu đổi ngoại tệ đã được uỷ quyền, đồng thời cảnh báo áp dụng biện pháp xử lý nếu phát hiện sai phạm.

Động thái này nhằm tăng cường giám sát thị trường ngoại tệ, ngăn chặn tình trạng đôla hóa và đảm bảo ổn định thị trường ngoại hối trong bối cảnh hoạt động mua bán ngoại tệ tự do đang có dấu hiệu nóng trở lại.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu kiểm tra định kỳ đại lý đổi ngoại tệ

Theo văn bản mới nhất, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 đã nhấn mạnh trách nhiệm của các ngân hàng thương mại trong việc giám sát hoạt động của các đại lý thu đổi ngoại tệ mà họ đã ký hợp đồng ủy quyền. Các tổ chức tín dụng phải thường xuyên kiểm tra hoạt động của các đại lý, đặc biệt là đảm bảo các điểm thu đổi thực hiện đúng quy định pháp luật hiện hành.

“Nếu phát hiện có vi phạm, ngân hàng phải xử lý phù hợp với tính chất và mức độ”, trích văn bản chỉ đạo.

Quy định cụ thể đối với đại lý thu đổi ngoại tệ

Tất cả các điểm thu đổi ngoại tệ hợp pháp đều phải tuân thủ nghiêm ngặt quy định của Ngân hàng Nhà nước, bao gồm:

Có bảng hiệu rõ ràng ghi tên ngân hàng ủy quyền và tên đại lý.
Chỉ được mua ngoại tệ tiền mặt từ cá nhân trong nước.
Không được bán lại ngoại tệ cho người dân, trừ trường hợp đặc biệt tại khu cách ly cửa khẩu quốc tế.

Bảng tóm tắt quy định áp dụng cho đại lý đổi ngoại tệ

Nội dung quy định	Trạng thái áp dụng
Ghi bảng hiệu tên ngân hàng và đại lý	Bắt buộc
Được mua ngoại tệ tiền mặt từ người dân	Có phép
Được bán lại ngoại tệ cho người dân	Không được phép (trừ trường hợp đặc biệt tại cửa khẩu)
Được bán cho người nước ngoài tại sân bay	Có phép (theo quy định đặc biệt)
Kiểm tra định kỳ/đột xuất	Do ngân hàng ủy quyền thực hiện

Mức phạt đề xuất khi vi phạm quy định thu đổi ngoại tệ

Trong Dự thảo lần thứ ba của Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước đề xuất mức phạt từ 80 đến 100 triệu đồng đối với hành vi mua bán ngoại tệ giữa cá nhân hoặc tại tổ chức không được cấp phép.

Đây được xem là một biện pháp mạnh nhằm ngăn chặn tình trạng mua bán ngoại tệ chui, vốn ảnh hưởng lớn đến chính sách tiền tệ và làm méo mó thị trường ngoại hối chính thức.

Tình trạng thực tế và hành vi vi phạm phổ biến

Trên thực tế, nhiều người dân vẫn gặp khó khăn khi muốn mua ngoại tệ từ các ngân hàng. Thủ tục rườm rà, giới hạn số lượng mua theo mục đích, cùng tỷ giá chênh lệch khiến người dân có xu hướng tìm đến các điểm thu đổi ngoại tệ tự do. Điều này dẫn đến việc thị trường “chợ đen” trở nên sôi động và khó kiểm soát.

Ngân hàng Nhà nước khẳng định sẽ không để tình trạng đôla hóa quay trở lại, gây bất ổn cho tỷ giá và thị trường tài chính. Việc tăng cường kiểm tra, giám sát các đại lý thu đổi ngoại tệ là một trong những giải pháp trọng tâm của cơ quan điều hành.

Đề xuất giải pháp nâng cao hiệu quả quản lý thị trường ngoại tệ

Để tăng hiệu quả quản lý, Ngân hàng Nhà nước kiến nghị các giải pháp sau:

Xây dựng hệ thống giám sát giao dịch ngoại tệ tập trung theo thời gian thực.
Mở rộng tiếp cận ngoại tệ hợp pháp cho người dân thông qua đa dạng hóa kênh phân phối.
Rà soát lại toàn bộ các đại lý đang hoạt động, siết chặt cấp phép mới.
Tăng cường truyền thông nhằm nâng cao nhận thức của người dân về rủi ro khi giao dịch tại thị trường không chính thức.

Kết luận

Với những động thái mạnh mẽ từ Ngân hàng Nhà nước, thị trường thu đổi ngoại tệ sẽ dần được chuẩn hóa và minh bạch hơn trong thời gian tới. Việc siết chặt quản lý không chỉ giúp chống đôla hóa mà còn góp phần ổn định tỷ giá, tạo môi trường tài chính vững chắc cho các hoạt động xuất nhập khẩu và đầu tư.

Người dân nên chủ động tìm hiểu và thực hiện giao dịch ngoại tệ tại các điểm thu đổi được cấp phép, tránh các rủi ro về pháp lý cũng như mất tiền oan do lừa đảo hoặc bị phạt vì vi phạm quy định.

Tin Hot:

Đức Huy

Ngân hàng Nhà nước siết chặt quản lý đại lý thu đổi ngoại tệ, cảnh báo xử phạt nặng nếu vi phạm

Tổng Bí thư yêu cầu xóa bỏ độc quyền vàng miếng, thúc đẩy cạnh tranh lành mạnh

Tên lửa SM-6 – Lá chắn chiến lược chống vũ khí siêu vượt âm của Hải quân Mỹ

Tên lửa SM-6 – Lá chắn chiến lược chống vũ khí siêu vượt âm của Hải quân Mỹ

Leave a Reply Cancel reply

Danh mục

Thông tin liên hệ

TIỆN ÍCH

Chính sách

Group Cộng đồng